-易方达基金投资在线交通银行

去年10月,证监会发行了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》),基金投资业务正式试水。试点一年来,在各方的共同努力和推动下,投资者的关注度和接受度不断提高,越来越多的机构加强了部署,参与了基金投资业务。易方达基金是第一家获得试点资格的机构,继9月在每日基金、招行等4个平台上连接在线基金投资服务后,12月初进入交通银行。

进入今年以来,李方达开展了第一项面向同业客户的基金投资业务,目前与交通银行合作的投资业务是第一家大型银行面向零售客户的投资业务。银行业作为金融体系中非常重要的一环,拥有最广泛的客户基础,是实践普惠金融的重要机构的主体。中国公募基金行业经过20多年的发展,通过严格的监督、专业规范的管理,创造了中长期产品收益,但投资者普遍有“短期交易”、“抽象”等非理性交易习惯,因此行业存在“基金产品赚钱,基金投资者不赚钱”的困难。据中国基金业协会统计,偏股型基金19年平均年收益率为16.18%,整体个人投资者19年实际基金投资年收益仅为2.01%。

引入基金投资项目被业界认为是解决这些问题的重大措施,专业投资机构受客户委托,代表客户进行基金产品研究、投资和管理,通过持续的投资组合调整和投资者教育和服务,积极探索和引导投资者的长期投资。

据李方达介绍,今年4月已经与交通银行进行了首次业务交流,交通银行在对李方达投资的投资框架、业务规范、技术能力、战略储备等进行了深入考察后,初步达成了合作共识。交通银行今年5月正式决定在线基金投资业务后,将李方达列为第一个合作机构。几个月来,双方就包括管制合规风气、系统开发、投资战略等在内的各种事项进行了多次反复沟通和交流,目前系统和业务准备都已完备,正式对外进行。

据悉,李方达首次在交行投资了三种战略:以货币基金为主、增加部分债券基金头寸的货币增强战略。以高债类基金为主,增加部分权益基金仓库,实现克服通货膨胀目标的坚实理财战略。为了以资产的长期增值为目标的均衡增长战略,可以均衡地配置高黄金、股权基金。当这三个战略上线后,易方达投资也将根据交行客户的要求继续增加新战略。

目前,用户可以在交通银行手机应用程序中点击“基金投资”,体验李方达提供的专业基金投资服务。

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